Globalny kompas zgodności: Jak zweryfikowane rejestry kierują KYC i AML w biznesie transgranicznym

Wyobraź sobie, że poruszasz się w labiryncie, w którym kluczowe informacje zostały celowo ukryte, a droga do uczciwości jest usiana niewidzialnymi zagrożeniami. To nie jest powieść szpiegowska; to trudna rzeczywistość dla firm, które zmagają się z rosnącymi wymaganiami dotyczącymi zgodności w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i poznaj swojego klienta (KYC); największym wyzwaniem w tym złożonym układzie – zwłaszcza ponad granicami – jest dokładne ustalenie beneficjentów rzeczywistych, stanowiących kluczowy fundament dla każdej firmy zobowiązanej do rygorystycznej zgodności regulacyjnej.

Globalne wysiłki na rzecz przejrzystości szybko ewoluują. Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) nadal udoskonala swoje rekomendacje dotyczące przejrzystości beneficjentów rzeczywistych, podczas gdy pakiet AML UE i amerykańska ustawa Corporate Transparency Act z 2024 roku podkreślają wspólny ruch regulacyjny w kierunku większej przejrzystości, widoczności i odpowiedzialności.

Dlaczego identyfikacja beneficjentów rzeczywistych jest tak trudna

Trudność w ustaleniu rzeczywistych właścicieli firm wynika często z kilku nakładających się problemów:

• Wielowarstwowe i nieprzejrzyste struktury korporacyjne, w tym spółki holdingowe i powiernicy;

• Spółki fasadowe i wehikuły offshore ukrywające rzeczywistych kontrolujących;

• Rozproszone zasady ujawniania informacji na świecie z dużymi różnicami w jurysdykcjach;

• Ograniczony publiczny dostęp do rejestrów urzędowych lub brak centralnych rejestrów;

• Celowe zaciemnianie, często z wykorzystaniem luk prawnych.

Każdy z tych czynników zwiększa ryzyko braku zgodności i może narazić organizacje na wysokie grzywny oraz straty reputacyjne.

G-BRIS: Niezawodne rozwiązanie zagadki beneficjentów rzeczywistych

W tym złożonym globalnym krajobrazie zgodności G-BRIS pełni rolę wiarygodnej mapy i kompasu. Zapewnia bezpośredni dostęp do nienaruszonych, oficjalnych rejestrów z krajowych rejestrów firm w ponad 16 krajach, pomagając z ufnością odkrywać struktury własności.

Dzięki G-BRIS otrzymujesz:

• Zweryfikowane dane akcjonariuszy i PSC (Persons of Significant Control)

• Oficjalne dokumenty rejestrowe, w tym akty założycielskie i odpisy korporacyjne

• Brak rejestracji, szybka realizacja i bezpieczna dostawa dokumentów

• Gwarancję zgodności z obowiązującymi globalnymi regulacjami

To sprawia, że G-BRIS jest idealnym narzędziem wspierającym zgodność z wytycznymi FATF, dyrektywami AML UE i przepisami, takimi jak amerykańska CTA.

Dlaczego oficjalne rejestry są ważniejsze niż kiedykolwiek

Nasze wcześniejsze artykuły podkreślały znaczenie dokumentacji w zakresie zgodności i ograniczania ryzyka:

• Ograniczanie ryzyka prawnego w międzynarodowych transakcjach biznesowych

• Zrozumienie sprawozdań finansowych firmy: Istotne dane i wskaźniki do międzynarodowej analizy

• Ocena relacji z dostawcami i klientami: Przewodnik po badaniach oficjalnych dokumentów

We wszystkich przypadkach wiarygodne, pochodzące z rejestrów dane pozostają fundamentem zdrowego procesu decyzyjnego.

Wnioski

Przejrzystość beneficjentów rzeczywistych nie jest już najlepszą praktyką – to globalny standard regulacyjny; dzięki G-BRIS specjaliści ds. zgodności mogą unikać zgadywania i poruszać się po złożonych międzynarodowych strukturach własności z pewnością, szybkością i oficjalną dokumentacją w zasięgu ręki.