Pasaulinis atitikties kompasas: Kaip patikrinti registrų įrašai padeda KYC ir AML tarpvalstybiniame versle

Įsivaizduokite, kad einate labirintu, kuriame sąmoningai paslėpta esminė informacija, o kelias į sąžiningumą nusėtas nematomais pavojais. Tai ne šnipų romanas; tai griežta realybė įmonėms, kurios susiduria su augančiais pinigų plovimo prevencijos (AML) ir kliento pažinimo (KYC) reikalavimais; didžiausias iššūkis šiame sudėtingame procese — ypač tarpvalstybiniuose santykiuose — yra tikslus galutinių naudos gavėjų identifikavimas, kuris yra svarbus kertinis akmuo bet kuriai įmonei, siekiančiai laikytis griežtų teisinių normų.

Pasaulinės skaidrumo pastangos sparčiai vystosi. Finansinių veiksmų darbo grupė (FATF) nuolat tobulina savo rekomendacijas dėl galutinių naudos gavėjų skaidrumo, o ES AML paketas ir JAV 2024 m. Įmonių skaidrumo įstatymas pabrėžia bendrą reguliavimo kryptį link didesnio skaidrumo, matomumo ir atsakomybės.

Kodėl galutinių naudos gavėjų identifikavimas toks sudėtingas

Sunkumai nustatant tikruosius įmonių savininkus dažnai kyla dėl kelių veiksnių:

• Sudėtingos ir nepermatomos įmonių struktūros, įskaitant holdingus ir nominalius savininkus;

• Fiktyvūs subjektai ir ofšorinės struktūros, slepiančios tikruosius kontrolės turėtojus;

• Suskaidytos pasaulinės atskleidimo taisyklės su dideliais jurisdikcijų skirtumais;

• Ribota prieiga prie oficialių įrašų arba centralizuotų registrų nebuvimas;

• Sąmoningas klaidinimas, dažnai naudojant teisines spragas.

Kiekvienas iš šių veiksnių padidina neatitikties riziką ir gali įtraukti organizacijas į dideles baudas bei reputacijos praradimą.

G-BRIS: Patikimas sprendimas galutinių naudos gavėjų mįslei

Šioje sudėtingoje pasaulinės atitikties aplinkoje G-BRIS yra patikimas kelrodis ir kompasas. Ji suteikia tiesioginę prieigą prie nepakitusių, oficialių nacionalinių įmonių registrų įrašų daugiau nei 16 šalių, padėdama užtikrintai atskleisti nuosavybės struktūras.

Su G-BRIS jūs gaunate:

• Patikrintus akcininkų ir PSC (asmenų, turinčių reikšmingą kontrolę) duomenis

• Oficialių registrų dokumentus, įskaitant steigimo dokumentus ir korporatyvinius išrašus

• Jokios registracijos, greitas įvykdymas ir saugus dokumentų pristatymas

• Atitikties užtikrinimą pagal galiojančius pasaulinius reglamentus

Tai daro G-BRIS idealiu įrankiu laikantis FATF gairių, ES AML direktyvų ir tokių įstatymų kaip JAV CTA.

Kodėl oficialūs įrašai šiandien svarbesni nei bet kada anksčiau

Mūsų ankstesni straipsniai pabrėžė dokumentacijos svarbą atitikties ir rizikos mažinimo srityje:

• Teisinės rizikos mažinimas tarptautiniuose verslo sandoriuose

• Tarptautinės mokesčių atitikties ir ataskaitų teikimo iššūkių įveikimas

• Tiekėjų ir klientų santykių vertinimas: Oficialaus dokumentų analizės instrukcija

Visais atvejais patikimi, iš registrų gauti duomenys išlieka pagrindiniu patikimo sprendimų priėmimo akmeniu.

Išvada

Galutinių naudos gavėjų skaidrumas nebėra tik gera praktika — tai pasaulinis teisinis standartas; su G-BRIS atitikties specialistai gali atsisakyti spėlionių ir užtikrintai orientuotis tarptautinių nuosavybės struktūrų sudėtingume, turėdami oficialią dokumentaciją savo rankose.