A globális megfelelőségi iránytű: Hogyan segítik a hitelesített nyilvántartások a KYC-t és az AML-t a határokon átnyúló üzletben

Képzeld el, hogy egy labirintusban jársz, ahol a kulcsfontosságú információk szándékosan rejtve vannak, és ahol az integritás felé vezető út láthatatlan veszélyekkel van tele. Ez nem kémregény; ez a kemény valóság azon vállalatok számára, amelyek a pénzmosás elleni küzdelem (AML) és az ügyfél-azonosítás (KYC) egyre növekvő megfelelőségi követelményeivel szembesülnek; a legnagyobb kihívás ebben az összetett folyamatban – különösen a határokon átnyúlva – a végső tényleges tulajdonosok pontos azonosítása, ami minden olyan vállalat sarokköve, amely elkötelezett a szigorú szabályozási megfelelés mellett.

A globális átláthatósági törekvések gyorsan fejlődnek. A Pénzmosás Elleni Munkacsoport (FATF) tovább finomítja ajánlásait a tényleges tulajdonosi átláthatóságról, míg az EU AML-csomagja és az Egyesült Államok 2024-es Corporate Transparency Act törvénye közös szabályozási elmozdulást hangsúlyoz a nagyobb átláthatóság, láthatóság és elszámoltathatóság felé.

Miért olyan nehéz azonosítani a tényleges tulajdonosokat

A cégek valódi tulajdonosainak azonosítási nehézsége gyakran több együttes kihívásból fakad:

• Többrétegű és átláthatatlan vállalati struktúrák, beleértve a holdingokat és bizalmi megállapodásokat;

• Fedőcégek és offshore struktúrák, amelyek elrejtik a tényleges ellenőrzőket;

• Széttagolt globális közzétételi szabályok jelentős joghatósági eltérésekkel;

• Korlátozott nyilvános hozzáférés a hivatalos nyilvántartásokhoz vagy központi nyilvántartások hiánya;

• Szándékos elrejtés, gyakran jogi kiskapuk kihasználásával.

E tényezők mindegyike növeli a nem megfelelés kockázatát, és magas bírságoknak, valamint hírnévkárosodásnak teheti ki a szervezeteket.

G-BRIS: Megbízható megoldás a tényleges tulajdonosok rejtélyére

Ebben az összetett globális megfelelőségi környezetben a G-BRIS megbízható térképként és iránytűként szolgál. Közvetlen hozzáférést biztosít a változatlan, hivatalos nyilvántartásokhoz több mint 16 ország nemzeti cégnyilvántartásaiból, segítve a tulajdonosi struktúrák magabiztos feltárását.

A G-BRIS segítségével kapsz:

• Hitelesített részvényesi és PSC-adatokat (Persons of Significant Control)

• Hivatalos nyilvántartási dokumentumokat, beleértve az alapító iratokat és cégkivonatokat

• Regisztráció nélküli, gyors ügyintézést és biztonságos dokumentumkézbesítést

• Megfelelőségi garanciát az érvényben lévő globális szabályokkal

Ez a G-BRIS-t ideális eszközzé teszi a FATF irányelveinek, az EU AML-irányelveinek és olyan jogszabályoknak a betartásának támogatására, mint az Egyesült Államok CTA-ja.

Miért fontosabbak, mint valaha a hivatalos nyilvántartások

Korábbi cikkeink hangsúlyozták a dokumentáció fontosságát a megfelelőség és a kockázatkezelés szempontjából:

• Jogi kockázatok csökkentése a nemzetközi üzleti tranzakciók során

• A nemzetközi adószabályozások és jelentési kötelezettségek kihívásainak kezelése

• Beszállítói és vevői kapcsolatok értékelése: Útmutató hivatalos dokumentumok vizsgálatához

Minden esetben a nyilvántartásokból származó megbízható adatok maradnak a megalapozott döntéshozatal sarokkövei.

Következtetés

A tényleges tulajdonosi átláthatóság már nem csupán jó gyakorlat – hanem globális szabályozási standard; a G-BRIS segítségével a megfelelőségi szakemberek kiküszöbölhetik a találgatásokat, és magabiztosan, gyorsan, hivatalos dokumentumokkal a kéznél navigálhatnak a nemzetközi tulajdonosi struktúrák összetettségében.