Det globale compliance-kompas: Hvordan verificerede registeroplysninger guider KYC og AML i grænseoverskridende forretning

Forestil dig at navigere i en labyrint med bevidst skjulte afgørende oplysninger, hvor vejen til integritet er fyldt med usynlige farer. Dette er ikke en spionroman; det er den barske virkelighed for virksomheder, der står over for de stigende krav til overholdelse af hvidvaskningsregler (AML) og kendskab til kunden (KYC); den største udfordring i denne komplekse dans – især på tværs af grænser – ligger i præcist at identificere de reelle ejere, en afgørende hjørnesten for enhver virksomhed, der er forpligtet til stærk regulatorisk overholdelse.

Globale bestræbelser på gennemsigtighed udvikler sig hurtigt. Financial Action Task Force (FATF) fortsætter med at forfine sine anbefalinger om gennemsigtighed i reelt ejerskab, mens EU’s AML-pakke og USA’s Corporate Transparency Act fra 2024 understreger en fælles regulatorisk bevægelse mod større gennemsigtighed, synlighed og ansvarlighed.

Hvorfor identifikation af reelle ejere er så vanskelig

Vanskelighederne ved at identificere de faktiske ejere af virksomheder skyldes ofte flere kombinerede udfordringer:

• Lagdelte og uigennemsigtige selskabsstrukturer, inklusive holdingselskaber og stråmandsarrangementer;

• Stråselskaber og offshore-enheder, der skjuler de reelle kontrollerende personer;

• Fragmenterede globale oplysningsregler med betydelige variationer mellem jurisdiktioner;

• Begrænset offentlig adgang til officielle registre eller mangel på centrale registre;

• Bevidst sløring, ofte udnyttende juridiske smuthuller.

Hver af disse faktorer øger risikoen for manglende overholdelse og kan udsætte organisationer for store bøder og tab af omdømme.

G-BRIS: En pålidelig løsning på puslespillet om reelle ejere

I dette komplekse globale compliance-landskab fungerer G-BRIS som dit pålidelige kort og kompas. Det giver direkte adgang til uændrede, officielle registre fra nationale virksomhedsregistre i over 16 lande og hjælper dig med trygt at afdække ejerstrukturer.

Med G-BRIS får du:

• Verificerede aktionær- og PSC-data (Persons of Significant Control)

• Officielle registerdokumenter, herunder stiftelsesindleveringer og selskabsudskrifter

• Ingen registrering, hurtig ekspedition og sikker levering af dokumenter

• Overholdelsessikring i forhold til gældende globale regler

Dette gør G-BRIS til et ideelt værktøj til at understøtte overholdelse af FATF-retningslinjer, EU’s AML-direktiver og lovgivning som USA’s CTA.

Hvorfor officielle registre betyder mere end nogensinde

Vores tidligere artikler understregede vigtigheden af dokumentation i compliance og risikobegrænsning:

• Mindskelse af juridiske risici i internationale forretningstransaktioner

• Sådan vurderer du internationale forretningspartneres kreditværdighed

• Evaluering af leverandør- og kunderelationer: En guide til forskning i officielle dokumenter

I alle tilfælde forbliver pålidelige, registerbaserede data en hjørnesten i solide beslutningsprocesser.

Konklusion

Gennemsigtighed omkring reelle ejere er ikke længere bare god praksis – det er en global regulatorisk standard; med G-BRIS kan compliance-professionelle undgå gætterier og navigere i kompleksiteten af internationale ejerstrukturer med tillid, hurtighed og officiel dokumentation lige ved hånden.