Predstavte si, že sa snažíte prejsť labyrintom, v ktorom sú kľúčové informácie zámerne zahmlené a cesta k integrite je plná neviditeľných nástrah. Nejde o špionážny román, ale o realitu firiem, ktoré čelia rastúcim požiadavkám na dodržiavanie predpisov v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí (AML) a „Poznaj svojho klienta“ (KYC). Najväčšou výzvou v tomto komplexnom tanci – najmä pri cezhraničných vzťahoch – je presná identifikácia konečného užívateľa výhod (beneficial ownership), čo je kľúčový pilier pre každú spoločnosť, ktorá to s regulatórnym súladom myslí vážne.

Globálne úsilie o transparentnosť sa rýchlo vyvíja. Financial Action Task Force (FATF) neustále spresňuje svoje odporúčania týkajúce sa transparentnosti konečných užívateľov výhod, zatiaľ čo balík EÚ AML a americký Corporate Transparency Act z roku 2024 odrážajú spoločný regulačný trend smerom k vyššej transparentnosti, viditeľnosti a zodpovednosti.

Prečo je identifikácia konečných užívateľov výhod taká náročná

Ťažkosti pri identifikácii skutočných vlastníkov spoločností vyplývajú často z viacerých navzájom sa kombinujúcich faktorov:

1. Vrstvené a netransparentné vlastnícke štruktúry vrátane holdingových spoločností a nomineeských usporiadaní;

2. Schránkové spoločnosti a offshore entity, ktoré zakrývajú skutočné osoby vo vedení a kontrole;

3. Roztrieštené pravidlá zverejňovania informácií s výraznými rozdielmi medzi jurisdikciami;

4. Obmedzený verejný prístup k oficiálnym záznamom alebo neexistencia centrálneho registra;

5. Úmyselné zahmlievanie, často využívajúce právne medzery.

Každý z týchto faktorov zvyšuje riziko nedodržania predpisov a môže vystaviť organizácie vysokým pokutám a poškodeniu reputácie.

G-BRIS: Spoľahlivé riešenie hádanky konečného vlastníctva

V tomto komplexnom globálnom compliance prostredí je G-BRIS vašou spoľahlivou mapou a kompasom. Poskytuje priamy prístup k neupravovaným, oficiálnym záznamom z národných obchodných registrov vo viac než 16 krajinách a pomáha vám s istotou odhaľovať vlastnícke štruktúry.

S G-BRIS získavate:

• Overené údaje o akcionároch a osobách s významnou kontrolou (PSC – Persons of Significant Control)

• Oficiálne registračné dokumenty, vrátane zakladacích listín a výpisov z obchodných registrov

• Bez nutnosti registrácie, rýchle spracovanie a bezpečné doručenie dokumentov

• Istotu súladu s aktuálnymi globálnymi reguláciami

Vďaka tomu je G-BRIS ideálnym nástrojom na podporu súladu s usmerneniami FATF, smernicami EÚ v oblasti AML a legislatívou, akou je napríklad americký Corporate Transparency Act (CTA).

Prečo sú oficiálne záznamy dôležitejšie než kedykoľvek predtým

V našich predchádzajúcich článkoch sme zdôraznili význam dokumentácie pri dodržiavaní predpisov a riadení rizík:

• Zmierňovanie právnych rizík v medzinárodných obchodných transakciách
• Navigácia výzvami medzinárodného daňového reportingu a compliance
• Hodnotenie vzťahov s dodávateľmi a zákazníkmi: Sprievodca výskumom oficiálnych dokumentov

Vo všetkých týchto prípadoch zostávajú dôveryhodné údaje z obchodných registrov základným kameňom pre kvalifikované rozhodovanie.

Záver

Transparentnosť konečného vlastníctva už nie je len dobrou praxou – stala sa globálnym regulačným štandardom. S G-BRIS sa profesionáli v oblasti compliance môžu vymaniť z hádania a zvládať zložitosť medzinárodných vlastníckych štruktúr s istotou, rýchlosťou a s oficiálnou dokumentáciou priamo na dosah ruky.