A bússola global da conformidade: Como os registos verificados orientam o KYC e o AML nos negócios transfronteiriços

Imagina navegar num labirinto onde informações cruciais foram deliberadamente escondidas, e onde o caminho para a integridade está repleto de perigos invisíveis. Isto não é um romance de espionagem; é a dura realidade das empresas que enfrentam as crescentes exigências de conformidade em matéria de combate ao branqueamento de capitais (AML) e conhecimento do cliente (KYC); assim, o maior desafio nesta dança complexa – especialmente além-fronteiras – é identificar com precisão os beneficiários efetivos, uma pedra angular para qualquer empresa comprometida com uma conformidade regulatória robusta.

Os esforços de transparência global estão a evoluir rapidamente. O Grupo de Ação Financeira (FATF) continua a refinar as suas recomendações sobre transparência dos beneficiários efetivos, enquanto o pacote AML da UE e o Corporate Transparency Act dos EUA de 2024 sublinham um impulso regulatório partilhado rumo a maior transparência, visibilidade e responsabilidade.

Porque é tão difícil identificar os beneficiários efetivos

A dificuldade em identificar os verdadeiros donos das empresas decorre frequentemente de vários desafios combinados:

• Estruturas empresariais complexas e opacas, incluindo holdings e acordos fiduciários;

• Sociedades de fachada e veículos offshore que ocultam os verdadeiros controladores;

• Regras de divulgação globais fragmentadas, com grandes variações entre jurisdições;

• Acesso público limitado a registos oficiais ou inexistência de registos centrais;

• Obscurecimento intencional, muitas vezes explorando lacunas legais.

Cada um destes fatores aumenta o risco de incumprimento e pode expor as organizações a pesadas multas e danos reputacionais.

G-BRIS: Uma solução fiável para o enigma dos beneficiários efetivos

Neste complexo panorama global de conformidade, o G-BRIS serve de mapa e bússola fiáveis. Fornece acesso direto a registos oficiais inalterados de registos empresariais nacionais em mais de 16 países, ajudando-te a descobrir estruturas de propriedade com confiança.

Com o G-BRIS obténs:

• Dados verificados de acionistas e PSC (pessoas com controlo significativo)

• Documentos oficiais de registo, incluindo atos constitutivos e certidões de registo

• Nenhum registo necessário, prazos rápidos e entrega segura de documentos

• Garantia de conformidade com regulamentos globais em vigor

Isto torna o G-BRIS uma ferramenta ideal para apoiar a conformidade com as orientações do GAFI, as diretivas AML da UE e legislação como a CTA dos EUA.

Porque é que os registos oficiais são mais importantes do que nunca

Os nossos artigos anteriores sublinharam a importância da documentação para a conformidade e mitigação de riscos:

• Reduzir riscos jurídicos em transações comerciais internacionais

• Navegar nos desafios da conformidade e da declaração fiscal internacional

• Avaliar relações com fornecedores e clientes: um guia para a investigação em documentos oficiais

Em todos os casos, dados fiáveis de origem registal permanecem como pedra angular para uma tomada de decisão sólida.

Conclusão

A transparência dos beneficiários efetivos já não é apenas uma boa prática – é um padrão regulatório global; com o G-BRIS, os profissionais de conformidade podem eliminar suposições e navegar na complexidade das estruturas de propriedade internacionais com confiança, rapidez e documentação oficial à mão.